Vendredi, les actions bancaires européennes ont connu une baisse significative, en particulier Deutsche Bank et UBS Group, alors que montaient les inquiétudes de constater que les pires problèmes du secteur depuis la crise financière de 2008 n’avaient pas encore été résolus. Deutsche Bank chute pour la troisième journée consécutive, perdant plus de 14% suite à une forte hausse du coût d’assurance des obligations de la banque allemande contre le risque de défaut. Les actions de la Deutsche Bank ont chuté d’un cinquième ce mois-ci, et le coût de ses swaps sur défaillance de crédit (CDS) a bondi vendredi à son plus haut niveau en quatre ans. Le secteur bancaire mondial a été ébranlé depuis l’effondrement soudain de deux banques régionales américaines au début du mois, les inquiétudes se propageant rapidement.
UBS a racheté son homologue suisse Credit Suisse AG dimanche après que le prêteur en difficulté a perdu la confiance des investisseurs. Les autorités suisses et UBS se précipitent pour conclure le rachat d’ici un mois, selon deux sources proches des plans. L’acquisition de son ancien rival changerait l’histoire des actions d’UBS, selon Jefferies, qui a réduit sa recommandation sur les actions UBS de « acheter » à « conserver ». Pendant ce temps, Credit Suisse et UBS font l’objet d’une enquête du gouvernement américain pour savoir si des professionnels de la finance ont aidé les oligarques russes à échapper aux sanctions. Les actions UBS ont chuté de 6% vendredi et l’indice des principales banques européennes a chuté de 4,6%, tandis que les banques britanniques ont perdu 4%, en baisse pour une troisième séance consécutive.
La secrétaire américaine au Trésor, Janet Yellen, a informé les législateurs que les régulateurs bancaires et le Trésor étaient prêts à fournir des garanties de dépôt complètes dans d’autres banques, comme ils l’ont fait avec la Silicon Valley Bank (SVB) et la Signature Bank en faillite. Vendredi, les actions des principales banques américaines, JPMorgan Chase & Co, Wells Fargo et Bank of America, ont légèrement baissé d’environ 0,4 % dans les échanges avant commercialisation, tandis que les actions des prêteurs régionaux, au centre des préoccupations les plus fortes des investisseurs, étaient mitigées. La décision de donner la priorité aux actionnaires par rapport aux détenteurs d’obligations de niveau 1 supplémentaire (AT1) a secoué le marché obligataire AT1 de 275 milliards de dollars dans le cadre de l’accord avec UBS. Le régulateur suisse a déterminé que les obligations AT1 du Credit Suisse d’une valeur notionnelle de 17 milliards de dollars seraient anéanties. Le PDG de Standard Chartered, Bill Winters, a déclaré que cet effacement avait des implications « profondes » pour la réglementation bancaire mondiale, et que la décision de la Réserve fédérale américaine de garantir les dépôts non assurés était un « risque moral ».
Les amis soyez tres prudent car si le secteur fait faillite les deposants, c’est a dire les clients seront indemnisés mais les actionnaires rincer.
Lu sur Challenges
Probabilité de faille de plus de 27%
L’outil de couverture de la dette de Deutsche Bank indique désormais une probabilité de défaut de la première banque allemande de 27,4 % dans les cinq prochaines années. Cette probabilité est de 19,3 % pour Commerzbank, selon l’agence d’informations financières Bloomberg. Le coût de l’assurance en cas de défaut de paiement de la dette a augmenté pour la plupart des banques européennes, mais moins que pour Deutsche Bank. Si bien que pour Barclays et Société Générale, la probabilité de défaut se situe autour de 13 %, selon ces outils.
Qui sera assez fou pour rester dans cette banque ? 🙂
https://www.challenges.fr/finance-et-marche/deutsche-bank-peut-il-subir-le-sort-de-credit-suisse-et-svb_850086